La conformité n’est pas qu’un corpus de textes: c’est une exécution quotidienne fiable. CCEN accompagne les banques et institutions financières pour passer de la directive aux pratiques concrètes: KYC, LCB-FT, contrôles, traçabilité et formation.
De la règle à l’exécution
- Cartographie des risques — identification des scénarios de risques, niveaux d’appétence, priorisation.
- Plan de contrôle — contrôles 1er niveau (opérationnels) & 2e niveau (conformité), fréquences, seuils d’alerte.
- Procédures & modèles — KYC (entrée en relation/mise à jour), vigilance LCB-FT, listes de surveillance, conservation des preuves.
- Formation & conduite du changement — modules ciblés par métier, cas pratiques, quiz de validation, suivi des habilitations.
KYC & LCB-FT: points d’attention
- Parcours KYC clair: collecte, vérification, validation, horodatage, révision périodique.
- Vigilance proportionnée au risque (client/produit/canal/géographie).
- Registre des contrôles et piste d’audit consultables.
- Plan de remédiation avec délais responsables et preuves d’exécution.
Livrables CCEN
- Cartographie des risques & plan de contrôle
- Procédures KYC/LCB-FT (modèles, checklists, matrices de décision)
- Tableau de bord conformité (indicateurs d’alerte & suivi)
- Parcours de formation & quiz, registre des habilitations
Résultats attendus: conformité maîtrisée, baisse des risques opérationnels, audits fluides et équipes responsabilisées.
